Plus de 100 ans d’histoire

La constitution de Groupama est le résultat d’une histoire centenaire. Le point de départ est la loi du 4 juillet 1900 qui a permis en France la véritable naissance, puis l’organisation, du mouvement mutualiste agricole. Les Assurances Mutuelles Agricoles ont été créées pour protéger et servir les agriculteurs qui représentaient à l’époque 80 % de la richesse nationale.

Afin de perpétuer leur vocation, c’est-à-dire de continuer à servir les intérêts de l’agriculture et transmettre l’héritage de la mutuelle, les Assurances Mutuelles Agricoles ouvrent en 1963 leur activité à l’ensemble des risques dommages. En 1972, elles lancent une activité d’assurance vie.

C’est en 1986 que le nom  » Groupama  » est créé pour fédérer l’ensemble des structures d’un groupe d’assurance adapté aux conditions nouvelles de l’économie et à l’internationalisation des marchés financiers.

En 1998, à l’issue d’une procédure de privatisation où étaient mis en concurrence de grands groupes internationaux, Groupama acquiert le Gan, groupe aux activités complémentaires de celles de Groupama.

En 2001, souhaitant élargir son offre aux produits bancaires, le groupe s’allie avec la Société Générale afin de créer Groupama Banque, une banque multicanal à destination des clients de Groupama. En 2003, les caisses régionales déploient une offre bancaire vers les sociétaires Groupama.

Des opérations de croissance externe sont initiées en 2002 en France (acquisition de CGU Courtage, absorbé par Gan Eurocourtage) et à l’international (acquisition de Plus Ultra Generales en Espagne).

En 2003, les structures nationales du groupe évoluent afin d’être parfaitement adaptées à la stratégie de croissance du groupe. Une Fédération Nationale Groupama est créée et Groupama SA devient le réassureur exclusif des caisses régionales suite à la dissolution de la Caisse Centrale des Assurances Mutuelles Agricoles.

Entre 2006 et 2007, Groupama se développe à l’international avec l’acquisition d’entités en Espagne, en Turquie, au Royaume-Uni et en Italie.

En 2007 et 2008, Groupama réalise une forte avancée en Europe Centrale et Orientale grâce à l’acquisition de l’assureur grec Phoenix Metrolife, des sociétés d’assurance roumaines BT Asigurari et Asiban, et au renforcement des positions en Turquie, avec l’acquisition des sociétés d’assurance Güven Sigorta et Güven Hayat. En outre, Groupama a signé un partenariat stratégique avec OTP Bank, 1^ère banque indépendante d’Europe Centrale, qui se traduit par des accords de distribution dans neuf pays et l’acquisition des activités d’assurance d’OTP, compagnie leader en Hongrie, ainsi que ses filiales d’assurance en Bulgarie, Roumanie et Slovaquie.

Groupama prend, par ailleurs, une participation à hauteur de 35 % dans la société STAR, leader du marché de l’assurance tunisienne.

En France, à la conquête d’une clientèle urbaine et de nouveaux canaux de distribution, Groupama lance en 2008,  » Amaguiz.com « , la marque destinée à la vente exclusive via le web.

Dans le secteur de la bancassurance, l’accord de partenariat conclu en 2009 avec la Banque Postale se traduit par la création d’une co-entreprise, la Banque Postale Assurances IARD, dont la Banque Postale détient 65 % et Groupama 35 %. Cette entreprise propose des produits d’assurance dommages (automobile, habitation, protection juridique) distribués via les canaux de vente à distance (internet et téléphone) et par le réseau physique de la Banque Postale.

En 2010, Groupama et le groupe AVIC (Aviation Industry Corporation of China) signent un accord de création d’une joint-venture afin de se développer dans le domaine de l’assurance non vie en République Populaire de Chine.

L’année 2011 est marquée par la crise de la dette dans la zone euro, notamment en Grèce, et par une forte dégradation des marchés financiers, qui affectent la situation financière de Groupama.

Dans ce contexte, le groupe met en œuvre, en 2012, des mesures destinées à renforcer la marge de solvabilité tout en réduisant la sensibilité de son bilan aux fluctuations des marchés financiers. Groupama ajuste ainsi son périmètre d’activité en cédant les activités IARD de Gan Eurocourtage, l’activité maritime en France de Gan Eurocourtage, Groupama Private Equity, sa filiale espagnole et sa filiale d’assurance non vie au Royaume Uni.

En 2013, le groupe renoue avec les bénéfices et renforce sa flexibilité financière. Sa marge de solvabilité atteint 200%. Le groupe définit son programme stratégique du groupe pour les années 2014-2018.

Ce programme, s’appuyant sur les atouts de Groupama, s’articule autour de 4 axes stratégiques pour le groupe : des clients très satisfaits, un développement rentable, une culture de l’efficacité, des collaborateurs engagés.

En 2014, les statuts de Groupama SA sont modifiés pour intégrer dans son objet social son rôle d’organe central du réseau composé des sociétés ou caisses d’assurances et de réassurances mutuelles agricoles, conformément à la loi du 26 juillet 2013 de séparation et de régulation des activités bancaires.

En 2015, Groupama poursuit sa stratégie de partenariats avec des acteurs de premier plan. Amaline et DIAC, filiale du groupe Renault s’associent pour commercialiser une offre d’assurance automobile dédiée aux clients de ce réseau. Groupama et Orange signent un partenariat visant à créer une offre bancaire inédite, 100% mobile, commercialisée à partir de 2017 sous la marque Orange dans le réseau de distribution Orange et sous la marque Groupama dans les réseaux de distribution du groupe Groupama.

Fin 2015, Groupama est le premier assureur mutualiste à lancer les certificats mutualistes autorisés par la loi de l’Economie Sociale et Solidaire de juillet 2014. Les caisses régionales se dotent ainsi de moyens financiers nécessaires pour investir dans les territoires et pour développer une relation nouvelle avec leurs sociétaires, une relation de qualité, sur le long terme et fondée sur la confiance.

Fin 2016, l’ensemble des caisses régionales a émis des certificats mutualistes.

En avril 2016, Orange et Groupama ont signé un accord visant à développer une offre bancaire inédite, 100 % mobile. En octobre 2016, les autorités réglementaires et prudentielles françaises et européennes ont autorisé l’entrée d’Orange à hauteur de 65 % au capital de Groupama Banque, rebaptisée Orange Bank le 16 janvier 2017.

Le 7 juin 2018, la société Groupama SA, organe central du groupe, a été transformée en caisse de réassurance mutuelle agricole à compétence nationale, forme particulière de société d’assurance mutuelle, dont la dénomination usuelle est Groupama Assurances Mutuelles.

Cette transformation simplifie l’organisation du groupe et lui donne une cohérence complète, fondée sur ses 3 niveaux de mutualisation que sont les caisses locales, régionales et nationale. En harmonisant ses valeurs et son organisation, le Groupe Groupama affirme son attachement à ses racines mutualistes et les met au service d’un projet économique ambitieux au bénéfice de ses sociétaires et clients.